Három bankkal, zéró Excel — így párosítunk a Finance Suite-ban
A bankkivonat-egyeztetés a pénzügyi munka legfájóbb része. Bemutatjuk, hogy csináljuk három bankkal, egy képletben sem használt Excellel.
A reconciliation nem egy pivot tábla. Ez egy folyamat — és ez a folyamat nem az Excelbe tartozik.
A Nortinia Finance Suite (a netorigo-app-finance repo) azért jött létre, mert a saját pénzügyi folyamataink kiáltottak egy eszközért. Három bankot használunk (OTP, Wise, Revolut Business), és a havi párosítás az egyik legidőrablóbb, legtöbb hibát tartalmazó feladatunk volt. Egyetlen gép — az Excel — nem tudta kezelni.
A három szintű párosító motor
- 1. szint: egyezés összeg + dátum + partner alapján (~70%)
- 2. szint: fuzzy partner + ±3 nap + ±1% összeg (~20%)
- 3. szint: AI-asszisztens javaslata a maradék ~10%-ra
- Minden nem automatikus egyeztetés egy kattintással elfogadható
- Az AI-asszisztens a saját partner- és korábbi tranzakció-adatokon tanul
A számok, amik megváltoztak nálunk
A 2025-ös havi reconciliation 6 óra volt három bankra, Excel-lel. 2026 Q1-re ugyanaz a munka 28 perc, 95%-os automatikus találati aránnyal. A havi 5,5 óra megtakarítás önmagában kifizeti a Finance Suite-ot, mielőtt bármilyen egyéb haszna lenne.
Ha a könyvelődnek még mindig VLOOKUP-t kell írnia, akkor nem könyvelőt bérelsz, hanem Excel-karbantartót.
Egy valós példa: a "Revolut külföldi utalás" eset
Egy ügyfélnél a Revolut Business külföldi utalásai mindig két tranzakcióban érkeztek: egy az eredeti devizán, egy a konverzió után forintban — és a két sor partnere eltérő formátumú volt. A 1. szintű egyezés ezt nem fogta el. A 2. szint (fuzzy + ±3 nap) sem, mert a két sor dátuma akár 48 órát is eltért. Az AI-asszisztens azonban megtanulta: "ha ugyanabban a 72 órás ablakban van két Revolut tranzakció, amelyből egyik deviza, másik HUF, és az HUF összeg a deviza EUR-szorzatán ±1%-on belül van — ez párosítás". A 3. havi futás után ez már automatikusan is passz, emberi érintés nélkül.
Ez a mintatanulás az egyetlen ok, amiért a 95%-os automatikus találati arány nem "csak az első hónapban" igaz. Minden új partner és minden új tranzakciótípus tovább tanítja a motort — és ez az üzleti logika saját magadon belül marad, sosem megy ki egyetlen külső szolgáltatóhoz sem.