Cash-flow menedzsment szoftver valós idejű előrejelzéssel
A Netorigo cash-flow menedzsment szoftver a pénzügyi vezetőnek valós idejű likviditás-képet ad — napi felbontásban, többdevizában, többszámlán. Az AI-előrejelzés 30, 60 és 90 napra mutatja a várható cash-flow-t a múltbeli minták és az aktuális ajánlat- és számlapipeline alapján. Scenariók (best / worst / likely) egy kattintással válthatók, a likviditás-szint alá esés alarmot vált ki, a befektetési ajánlás pedig megmondja, mennyit érdemes átmenetileg lekötni — adat-alapon, gut-feeling helyett.
Amit tud
Így használják
CFO heti briefing
A CFO minden hétfőn vezetői ülésre megy a CEO-val. A Netorigo cash-flow modulja a hét eleji riportot automatikusan előállítja — likviditási helyzet, várható bejövő és kimenő tételek, 30 napos előrejelzés — a CFO 10 percet tölt az átnézéssel, és felkészülten megy a megbeszélésre.
Kockázatkezelés
A kockázatkezelő csapat heti rendszerességgel futtatja a "mi lenne, ha…?" scenariókat: top 3 ügyfél kiesik, devizahatás 15%, késett bevétel 30 napra. A Netorigo szcenárió-modulja minden variánst valós időben mutatja a cash-flow ívén, scenario-szintű alarmokkal.
Pénzügyi review
A negyedéves pénzügyi review során a vezetőség azt akarja látni, hol tartottunk a tervhez képest. A Netorigo cash-flow modulja tervezett és tényleges adatot egymás mellett mutatja, az eltérés-okokkal kiegészítve — a review fókusza a magyarázatra megy, nem a számolásra.
Banki tárgyalás-előkészítés
Hitelkérelem előtt a CFO részletes pénzügyi anyagot készít a banknak. A Netorigo cash-flow modulja egyetlen kattintással kiad egy bankra szabott PDF riportot — múltbeli stabilitás, jelenlegi likviditás, előrejelzés, scenariók. A bankok pozitívan fogadják, a hitelbírálat gyorsul.
Gyakori kérdések
Hány bank kapcsolható egy rendszerre?
Nincs felső korlát. Ügyfeleink jellemzően 2-8 bankot kapcsolnak, de van olyan, ahol 20+ banki kapcsolat fut párhuzamosan. A Netorigo külön számláz egy bizonyos bankszám felett, az ár a megfelelő csomagon belül lineárisan skálázódik.
Mennyire pontos az AI-előrejelzés?
Az ügyfeleinknél 30 napos előrejelzésnél jellemzően 95%+ pontosságot mérünk, 60 napnál 88-92%-ot, 90 napnál 80-85%-ot. A pontosság erősen függ a múltbeli adatmennyiségtől és a pipeline-on lévő ajánlatok pontosságától. A modell minden új adatpontból tanul, és napi szinten finomodik.
Multi-deviza? Hogyan kezeli az árfolyamot?
A Netorigo cash-flow modulja natívan multi-deviza. Az MNB napi középárfolyamát automatikusan tölti, a tényleges banki tranzakcióknál a bank által közölt árfolyamot rögzíti. A felhasználó dönthet, hogy a riportot egy közös devizában (jellemzően HUF) vagy devizánkénti bontásban szeretné látni.
Hány alarm-szintet lehet beállítani?
A Netorigo cash-flow modulja korlátlan számú alarm-szintet támogat: cégenként, devizánként és számlatípusonként külön-külön. Tipikus konfiguráció: zöld zóna, sárga (figyelmeztetés), piros (azonnali beavatkozás). Az alarmokra push üzenet, email és — kérésre — SMS jár.
További Netorigo Financial megoldások
Érdekel? Beszéljünk 15 percet.
Küldj egy ajánlatkérést és 24 órán belül visszajelzünk. Nincs kötelezettség, nincs pressure.