Üç banka, sıfır Excel — Finance Suite içinde mutabakatı nasıl yapıyoruz

Nortinia Finance Suite (netorigo-app-finance reposu), kendi finans operasyonlarımız bir araç için feryat ettiği için doğdu. Üç banka kullanıyoruz (OTP, Wise, Revolut Business) ve aylık mutabakat eskiden en yavaş, en hataya açık işimizdi. Tek bir araç — Excel — buna yetişemiyordu.

Üç kademeli eşleştirme motoru

• 1. kademe: tutar + tarih + karşı taraf üzerinden tam eşleşme (~%70)
• 2. kademe: benzer karşı taraf + ±3 gün + ±%1 tutar toleransı (~%20)
• 3. kademe: kalan ~%10 için yapay zekâ asistanı eşleşme önerir
• Otomatik olmayan her eşleşme tek tıkla onaylanabilir
• Yapay zekâ asistanı sizin kendi karşı taraf ve işlem geçmişinizden öğrenir

Bizim için değişen rakamlar

2025'te üç bankadaki aylık mutabakat Excel ile 6 saat sürüyordu. 2026'nın 1. çeyreğinde aynı iş %95 otomatik eşleşme oranıyla 28 dakika sürüyor. Her ay kazanılan 5,5 saat, diğer faydalar devreye girmeden Finance Suite'in maliyetini tek başına karşılıyor.

Muhasebeciniz hâlâ DÜŞEYARA yazıyorsa, muhasebeci değil, Excel bakım taşeronu istihdam ediyorsunuz.

Gerçek bir örnek: “Revolut uluslararası havale” vakası

Bir müşterimizde Revolut Business uluslararası havaleleri her zaman iki satır olarak geliyordu: biri kaynak para biriminde, diğeri forinte çevrilmiş tutarda — ve iki satırdaki karşı taraf farklı biçimlendirilmişti. 1. kademe eşleştirme bunu kaçırdı. Satırlar arasında 48 saat olabildiği için 2. kademe (benzerlik + ±3 gün) de kaçırdı. Ancak yapay zekâ asistanı şunu öğrendi: “Aynı 72 saatlik pencerede biri döviz, biri HUF cinsinden iki Revolut işlemi varsa ve HUF tutarı döviz × EUR kurunun ±%1'i içindeyse — bu bir eşleşmedir.” Üçüncü aylık döngüden sonra desen otomatik hale geldi, sıfır insan müdahalesiyle.

%95 otomatik eşleşme oranının “yalnızca ilk ay” rakamı olmamasının tek nedeni bu desen öğrenmedir. Her yeni karşı taraf ve her yeni işlem türü motoru daha da eğitir — ve bu iş mantığı tamamen sizin bünyenizde kalır, hiçbir üçüncü taraf sağlayıcıya gitmez.